印度尼西亚警方近日侦破一起虚假投资诈骗案件，3名印尼籍男子被捕。警方调查发现，相关人员涉嫌利用挂名公司、银行账户和加密货币账户搭建资金通道，其中一家涉案公司的账户在约5个半月内累计交易流水高达3.1928万亿印尼盾。警方强调，这一数字属于账户累计资金流水，并不等同于诈骗金额或受害者实际损失。
据印度尼西亚东爪哇省警方披露，目前警方已经掌握7起相关报案，确认受害者损失至少达到129.31亿印尼盾。
随着调查深入，警方发现案件涉及的银行账户、加密货币账户以及相关电子设备还被转移至马来西亚和越南，案件资金链呈现明显的跨境特征。
警方调查显示，该诈骗网络主要通过社交媒体投放股票、外汇以及加密货币等虚假投资广告，吸引寻找投资机会的用户。
一旦有人表现出兴趣，相关人员便会将其拉入聊天群。群内有人冒充所谓“投资老师”“管理员”等身份，每天向受害者讲解投资及交易技巧，并不断宣传所谓高收益投资机会。
按照警方披露的诈骗模式，相关人员向受害者宣称投资回报率可以达到30%至200%，以高额收益吸引受害者继续投入资金。
随后，受害者会被引导前往3个所谓投资平台开设账户，并按照指示将投资资金汇入指定公司银行账户。
为了让受害者相信投资真实有效，相关平台会在后台显示不断上涨的账户余额以及所谓“投资收益”，营造资金正在正常投资并持续获利的假象。
真正的问题通常出现在受害者准备提现时。
警方称，当受害者要求取回本金或者提取所谓投资收益后，平台便开始以“违反交易规则”等理由拒绝提现，同时要求受害者继续支付罚款或其他费用。
部分受害者在继续支付资金后仍然无法提现，甚至最终无法登录相关投资平台。
此次被捕的3名印尼籍男子分别以FR、KPP和WH代称。根据警方目前调查，他们并非主要负责在聊天群内直接诱骗受害者，而是涉嫌参与搭建诈骗网络背后的公司、银行账户以及资金转移体系。
警方称，FR涉嫌协助注册挂名公司，并以公司名义开设用于接收资金的银行账户。
KPP则被指寻找他人身份资料，用于注册公司及开设银行账户，同时负责协调将相关支付工具和设备交给境外人员。
调查发现，KPP曾将10多部已经安装网银及加密货币交易账户的手机送往马来西亚吉隆坡。
警方称，与这些设备相关联的银行账户和加密货币交易账户超过112个。
另一名嫌疑人WH则涉嫌负责运营和资金协调，并参与建立多层挂名公司以及加密货币账户。
警方调查显示，WH还曾向越南胡志明市发送25部手机，涉及超过150个银行及加密货币交易账户。警方怀疑，这些账户及设备被用于接收、转移和隐藏相关资金。
随着资金调查继续深入，一个异常庞大的账户流水数字也浮出水面。
警方联合印度尼西亚金融交易报告和分析中心追查发现，仅一家涉案挂名公司相关账户，从2025年12月5日至2026年5月20日，累计交易流水便达到3.1928万亿印尼盾。
不过，警方特别指出，3.1928万亿印尼盾是相关账户在调查期间的累计资金进出流水，并不意味着诈骗团伙骗取了同等金额，也不能直接认定为犯罪所得。
目前能够明确对应的受害者损失，是警方根据已经掌握的7起报案确认的至少129.31亿印尼盾。随着案件进一步调查，最终涉案金额仍有待司法机关核定。
警方目前已经冻结77个相关银行账户，并查扣约815.28亿印尼盾资金。
行动期间，警方还查获3台笔记本电脑、6部手机、34份公司注册文件、12本银行存折、2本护照、7张银行卡以及银行安全令牌等涉案物品。
除已经落网的3名印尼籍嫌疑人外，警方还在追查两名分别与马来西亚和越南有关的外籍人员。
东爪哇警方目前已与印度尼西亚国家警察国际关系部门展开合作，继续追踪境外涉案人员，并从网络诈骗及洗钱两个方向调查资金流向、账户体系以及其他可能参与案件的人员。
案件目前仍在进一步侦办中。
