顾问机构Arden Consult表示，菲律宾博彩监管机构PAGCOR，自该国脱离打击清洗黑钱财务行动特别组织（FATF）监察灰名单后，进一步收紧诚信审查规则，借此维持当地博彩业的公信力。
Arden Consult为专门处理博彩法律事务的机构，周五发表最新专题报告，详细拆解PAGCOR的诚信审查架构、触发机制，以及该制度对菲律宾提升国际监管形象的重要性。
Arden指出：「诚信审查并非多余的官僚程序，而是菲律宾恪守FATF全球打击洗黑钱标准的承诺之一。」
「FATF第28项建议要求各地监管机构，禁止犯罪人士及其关联方持有或参与赌场的拥有权及管理层运作，而PAGCOR正是菲律宾博彩业的唯一执行机关。」
「菲律宾列入FATF灰名单期间，面对极严谨的国际监察，监管漏洞的代价极高。当局透过一连串改革，终于在2025年2月脱离灰名单，成为金融监管体系的重要里程碑，大幅提升国际市场信心。而诚信审查，正是PAGCOR守住这得来不易的监管成果、维持行业信誉的主要工具。」
根据PAGCOR全新监管框架，但凡企业或个人申请新牌照、续牌，或公司出现董事层、管理人员、拥有权、实益拥有权变动等重大事项，均会触发诚信审查。此外，负面报告、涉嫌违规迹象及年度例行审核，亦会启动审查程序。
Arden补充，持牌机构若出现董事、管理人员或股权变动，必须于15个历日内以书面通知PAGCOR，逾期申报本身亦会被监管机构质疑存在风险。
诚信审查范围极为全面，涵盖身份、住址、信贷纪录、财务背景，同时会比对国际打击洗黑钱及恐怖分子监察名单。整套制度分为三个审查级别，按风险高低执行不同深度的审核。
第一级（基础审查）适用于低风险申请者，由PAGCOR辖下调查及核证部门（IVD）负责处理；第二级（中度审查）适用于中风险对象、第三级（强化审查）适用于高风险对象，两者均由认可第三方审查机构执行，相关费用由申请方承担。 PAGCOR规定第三方收费必须透明、合理，禁止就高级别审查滥收费用、随意定价，确保制度公平。
各级审查逐层递增，越高级别会加入更深入的财务、刑事及诈骗纪录核查，且审查级别并非由申请者自行选择。
报告解释：「审查级别由PAGCOR牌照部门透过风险评估厘定，会综合考虑企业规模、股权复杂度、海外业务覆盖、财务状况及合规纪录。若后续出现新风险指标，监管机构亦有全权酌情提升审查级别。」
Arden表示，在申请人提交齐全文件的情况下，大部分诚信审查可于30日内完成，而资料不齐全是最常见的延误原因。
惟刻意隐瞒文件、提交误导性资料，后果远较审查延误严重。
「企业虽然希望呈交最整洁的资料纪录，但必须避免隐瞒事实。」Arden提醒。
「未有提交所需文件、提供不准确资料或逾期不配合审查，均会招致实质处罚：新申请可被拒绝或视作自行撤回、现有牌照可被暂停或撤销；若涉及诈骗，PAGCOR更可采取法律行动。与其粉饰资料日后爆雷，不如全面、准确披露信息，方为稳妥做法。」
业界亦需正确理解审查结果的意义：通过诚信审查是牌照申请的必要条件而非充分条件。申请机构仍须符合所有其他监管规定，并获PAGCOR董事局最终审批。因此，通过审查只是重要一步，并不代表申请成功。
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