瑞典行政法院确认了三家博彩公司违反反洗钱规定的行为，并表示当局因这些公司在客户尽职调查方面存在缺陷而处以罚款是正确的。该裁决确认了瑞典博彩监管局（Spelinspektionen）对Betsson、Snabbare和Spooniker三家公司的处罚。
法院支持监管机构的诉讼
法院裁定，瑞典博彩监管局（Spelinspektionen）在2025年5月就这些公司如何履行反洗钱义务进行调查后，发出警告并处以罚款的做法是正确的。这些运营商曾对监管机构对规则的解释提出质疑，并辩称处罚过重。
Betsson表示，监管机构对资金核查采取的方法过于狭隘。此外，处罚过重且具有歧视性，不符合以往的司法实践和反洗钱准则。Betsson指出，其自身存在的任何违规行为都不是系统性的或严重的。
法院驳回了这一论点。在审查案件后，法院认定这些公司未能达到瑞典反洗钱框架下关于监控和核实客户活动的标准。因此，法院维持了监管机构处以的罚款。
法院维持罚款裁决
法院确认对Betsson处以650万瑞典克朗（约合58.94万欧元）的罚款。ComeOn集团运营的Snabbare被罚款550万瑞典克朗（约合49.87万欧元），而Kindred集团运营的Spooniker则面临更高的罚款，金额高达1000万瑞典克朗（约合90.67万欧元）。
该决定确认了对运营商提出的制裁挑战，并驳回了运营商的申诉。此外，该决定还确认了违规行为的严重性，从而证明了实施制裁的必要性。
瑞典博彩管理局（Spelinspektionen）的调查重点在于运营商在核实客户资金来源方面的义务。该监管机构表示，在审查的案例中，这些公司在核实相关信息方面做得不够。
调查重点关注年轻球员
监管机构的调查对象为18至29岁的客户，特别是2023年12个月内累计存款额最高的50名客户。调查人员发现，当存款与申报的应税收入不符时，运营商未能妥善确定资金来源。
其中一起违规事件发生在2023年9月至12月期间，Betsson的一名客户进行了163笔存款，总额达491,950瑞典克朗，而其年度净收入为310,000瑞典克朗。监管机构表示，该玩家的风险等级在此期间一直保持在低到中等水平，并认为Betsson没有充分调查这些资金的来源。
运营商称这些存款可能是之前的赌博赢利。瑞典博彩监管局（Spelinspektionen）驳斥了这一解释，称资金来源尚未得到妥善核实。
反洗钱标准仍然至关重要
该裁决强调了瑞典反洗钱框架下客户尽职调查的重要性。在本案中，法院同意监管机构的观点，即涉案公司在处理与受审查存款相关的客户活动时，未能履行相关义务。
对于运营商而言，该裁决确认了罚款，并维持了监管机构最初的调查结果。对于瑞典博彩管理局（Spelinspektionen）而言，该裁决支持了其观点，即当客户活动引发担忧时，资金来源核查的疏忽应受到严厉处罚。
该案例还表明，瑞典反洗钱执法部门继续关注博彩公司如何处理大额存款、收入错配和风险分类。
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